陜西金融監(jiān)管局回復(fù)：經(jīng)調(diào)查，2023年2月7日，網(wǎng)友“用戶_cljc”使用手機(jī)自行注冊了金臺農(nóng)商行手機(jī)銀行，并通過手機(jī)銀行開立二類賬戶。2024年8月7日，該客戶被陜西省聯(lián)社實(shí)時(shí)反欺詐平臺監(jiān)測到“在高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)登錄，請核查是否為客戶本人操作、實(shí)際交易用途及場景”，金臺農(nóng)商行遂對客戶信息及賬戶交易情況進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)該客戶二類賬戶共發(fā)生23筆交易，多為當(dāng)天進(jìn)賬當(dāng)天分批轉(zhuǎn)出，符合疑似洗錢的集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出的特點(diǎn)。金臺農(nóng)商行工作人員嘗試通過客戶注冊手機(jī)號聯(lián)系客戶，但客戶手機(jī)一直處于關(guān)機(jī)狀態(tài)，該行遂在實(shí)時(shí)反欺詐平臺中將該賬戶臨時(shí)掛起（暫停非柜面交易）。

2024年8月11日，該賬戶因在高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)登錄，再次被陜西省聯(lián)社實(shí)時(shí)反欺詐平臺監(jiān)測預(yù)警，金臺農(nóng)商行工作人員再次嘗試聯(lián)系客戶，客戶手機(jī)依然關(guān)機(jī)。8月15日，客戶向陜西省聯(lián)社客服中心打電話投訴，金臺農(nóng)商行接到投訴后回復(fù)客戶稱因客戶交易異常，解除賬戶管控需進(jìn)一步核實(shí)客戶身份信息。8月20日，客戶在西部網(wǎng)《民生熱線》欄目進(jìn)行申訴。

2024年8月24日，金臺農(nóng)商行與該客戶取得聯(lián)系，向客戶解釋了賬戶掛起原因，并與客戶協(xié)商一致確定了處理措施，即首先核實(shí)確認(rèn)客戶信息，而后解除賬戶管控。待賬戶管控解除后，將客戶賬戶中余額35.22元原路退回客戶。經(jīng)了解，上述賬戶余額已于2024年8月30日完成退還，客戶收到退款并對處理措施表示認(rèn)同。